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| 詐欺及洗錢防制法
被騙居然變成共犯
突然所有帳戶都變成警示帳戶!!怎麼辦?!
壹、常見詐騙手法/詐騙關鍵字 - 詐騙話術大解析
一、提供帳戶、密碼:詐騙集團會用各種理由要求你提供銀行帳號及密碼,實際上是將受騙被害人的錢匯到你的帳戶,使你成為詐欺共犯或洗錢罪幫助犯。
→可能的理由如下:
1.投資獲利了,但是帳戶設定上有問題,要提供帳戶密碼才可以解除設定。
2.要給你獲利金額或抽獎獎金,但因為你的帳戶設定問題無法匯入,需寄提款卡給他們,並提供密碼,才可以幫你解除設定。
3.應徵工作,謊稱公司稱需要你的帳號及密碼才可以提供工作報酬或薪水。
→要求你寄提款卡、帳戶,會囑咐寄送包裹要塞東西,不要讓包裹搖晃後感覺裡面是卡片,以躲避追查。
二、替別人轉帳:他們會用各種理由請你幫忙轉帳,實際上是將受騙被害人的錢匯到你的帳戶,讓你匯款到其他人頭帳戶,製造贓款斷點,使警察無法追查,你成為詐欺共犯或洗錢罪幫助犯。
三、替別人買虛擬貨幣:詐騙集團會用各種理由,匯款給你,要求你將那些錢購買比特幣等虛擬貨幣,然後轉虛擬貨幣給他們,以便他們避開監管。事實上,是將受騙被害人的錢匯到你的帳戶,讓你拿被害人的錢去購買虛擬貨幣,你因此成為詐欺共犯或洗錢罪幫助犯。
→上開二、三,可能的理由如下:
1.詐騙集團假裝成外型姣好的異性,博取好感,甚至跟你在網路上交往,欺騙感情,稱家人需要錢看醫生、或人在國外沒有台灣帳戶、或稱台灣親戚友人要給他錢,但是匯兌的問題或沒台灣帳戶需要你幫忙收錢,再轉錢給他指定的帳戶。
2.稱這是一個替老人家操作購買虛擬貨幣之工作,因為他們不會操作。
3.假裝要幫助你去辦理信用貸款,但是需有銀行的往來紀錄才會有好信用,因此他匯錢給你,你幫他轉出去,製造往來紀錄。
4.冒充銀行或其他金融機構,聲稱你的賬戶存在安全問題,需要你提供密碼或轉移資金來解決問題。
四、對方常常重要的通知都用通話方式,或故意不留下文字紀錄;或者有文字訊息但都會收回,且會要求你將訊息刪除。種種為了躲避東窗事發後的追查滅證動作存在,此為詐騙集團可能性便極高。
貳、警示帳戶/洗錢幫助犯
一、警示帳戶:一旦你的帳戶被用來進行詐騙或洗錢活動,銀行會將其標記為警示帳戶,你名下所有銀行帳戶將無法使用,必須案件完全結束才可以去警察機關申請解除警示帳戶,通常時間最快也要六、七個月,如果被認定有罪會更久。
二、詐欺共犯 或 洗錢幫助犯:替詐騙集團進行資金轉移,即使你不知道資金來源不明,也可能被視為詐欺共犯或洗錢幫助犯,面臨刑事處罰。法律上會去衡量,你在提供帳密、匯款或購買虛擬貨幣當下,對於對方可能是詐騙集團這件事情,是完全被騙?或是有所懷疑?還是完全知情?如果有所懷疑,會被認定對於洗錢行為有不確定故意(或稱間接故意),構成洗錢幫助犯;如果完全知情,那可能就會被認定為詐欺共犯。
参、如何保護自己?
1.不提供帳戶:不要向任何人提供你的銀行帳戶信息。
2.謹慎轉帳:不要幫助陌生人或可疑對象轉帳,即使他們給出看似合理的理由。
3.警惕虛擬貨幣交易:確保所有虛擬貨幣交易都是合法、透明的。
4.保持警惕,保護自己的財產和名譽,不要成為詐騙集團的幫兇或受害者。
肆、如果自己已被列為犯罪嫌疑人(被告)!!帳戶已被列為警示帳戶!!怎麼辦?!
一、同上所述,如果自己是完全被騙,對於對方是詐騙集團完全不知情,也沒有懷疑過,要提出證明,所以與詐騙集團的通訊軟體訊息千萬不要刪除,得知詐騙集團訊息之求職廣告、打工廣告等都要截圖留存。
二、建議尋求專業律師協助,整理蒐集證據,甚至請求檢方調查對自己有利之證據,彙整後撰寫答辯狀,證明自己清白。
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